O Sicredi apresenta um novo recurso no aplicativo que faz perguntas sobre suas finanças e cria um plano de ação personalizado, com dicas de economia e investimento, para melhorar seu bem-estar financeiro.

O Sicredi lançou oficialmente sua nova ferramenta de Orientação Financeira no ambiente digital. O objetivo principal é apoiar os associados na organização de suas finanças pessoais e na tomada de decisões mais conscientes. A experiência, que está disponível no aplicativo Sicredi X, oferece diagnósticos e recomendações personalizadas sobre temas fundamentais como planejamento, investimento e o uso responsável do crédito.

Já existia um serviço de Orientação Financeira presencial, realizado pelos gerentes de negócios nas agências e também por canais remotos, como o WhatsApp. Esse atendimento consultivo já tinha auxiliado mais de 140 mil pessoas em todo o país a refletirem sobre seus números e definirem planos de ação. A novidade agora é estender esse suporte para o aplicativo, tornando o acesso ainda mais fácil e rápido para qualquer associado.

• O recurso está disponível gratuitamente no aplicativo Sicredi X.
• O diagnóstico é baseado em apenas quatro perguntas sobre suas finanças.
• O sistema identifica se você precisa focar em planejamento, poupança ou crédito.
• Já foram realizados mais de 140 mil atendimentos desde o início do programa.
• A ferramenta permite acompanhar sua evolução financeira ao longo do tempo.

Como funciona a nova jornada digital

O processo é simples e começa com quatro perguntas rápidas. O sistema pergunta como você organiza suas finanças, sua capacidade de lidar com imprevistos e sua relação com compromissos financeiros (dívidas ou parcelas). Com base nas suas respostas, a ferramenta identifica qual área da sua vida financeira merece a maior atenção naquele momento: pode ser o planejamento geral, a formação de poupança ou o uso consciente do crédito.

Após a identificação do ponto fraco, o associado recebe um plano personalizado. Você pode escolher entre duas ou três ações práticas para começar a mudar seus hábitos. As recomendações incluem ferramentas digitais de organização, vídeos educativos, cursos e outros conteúdos que explicam de forma clara como resolver seus problemas financeiros.

Benefícios e autonomia para o associado

Além das orientações pontuais, a jornada digital conecta produtos e serviços do banco a uma abordagem educativa. A ideia é explicar de forma simples como cada solução (um empréstimo, um investimento, uma conta) pode contribuir para a sua saúde financeira. O usuário também ganha a possibilidade de acompanhar sua evolução ao longo do tempo. Você pode consultar orientações anteriores e refazer o diagnóstico sempre que sua situação financeira mudar, mantendo a visão de longo prazo.

Rogério Machado, superintendente de Cooperativismo do Sicredi, explica: Acreditamos que o bem-estar financeiro começa com informação, planejamento e decisões conscientes. Com a jornada digital, ampliamos o acesso a uma iniciativa já consolidada, permitindo que mais associados recebam orientações personalizadas, acompanhem sua evolução financeira ao longo do tempo e tenham mais autonomia para tomar decisões alinhadas às suas necessidades e objetivos. No Sicredi, tão importante quanto ofertar soluções é orientar nossos associados.

Resultados positivos e compromisso com a comunidade

Machado destaca que os resultados observados nas agências e canais remotos têm sido muito positivos. Entre os principais benefícios estão a adoção de comportamentos financeiros mais saudáveis e o fortalecimento do relacionamento dos clientes com a cooperativa. Temos observado resultados muito positivos entre as pessoas que passaram pela Orientação Financeira, seja nas agências ou nos canais de atendimento remoto. Entre eles a adoção de comportamentos financeiros mais saudáveis e o fortalecimento do relacionamento com o Sicredi. Com essa iniciativa, reforçamos nosso compromisso de apoiar decisões financeiras mais conscientes e gerar valor sustentável para os associados e para as comunidades onde atuamos. O bem-estar financeiro é uma construção contínua, e o acesso à informação e à orientação adequadas é um dos principais fatores para transformar intenção em ação, complementa o executivo.

Dicas práticas para fortalecer seu bem-estar financeiro

A nova jornada digital foi desenvolvida para ajudar os associados a refletirem sobre sua vida financeira e identificarem oportunidades de melhoria de forma prática e personalizada. Além de usar a ferramenta, algumas atitudes simples no dia a dia podem contribuir para decisões mais conscientes:

Conheça sua realidade financeira: Acompanhe regularmente suas receitas, despesas e compromissos financeiros para entender como o dinheiro está sendo utilizado e identificar oportunidades de melhoria.

Tenha uma reserva para imprevistos: Manter uma reserva financeira pode trazer mais segurança para lidar com situações inesperadas sem comprometer o orçamento ou os planos de longo prazo.

Defina objetivos claros: Estabelecer metas ajuda a dar direção às decisões financeiras e torna mais fácil manter a disciplina ao longo do tempo.

Use o crédito de forma consciente: Antes de assumir novos compromissos financeiros, avalie sua necessidade, capacidade de pagamento e o impacto da decisão no orçamento.

Revise seus hábitos periodicamente: Planejamento financeiro é um processo contínuo. Revisar gastos, prioridades e objetivos ajuda a manter as finanças alinhadas às diferentes fases da vida.